Protokół doradczy zawsze składa się z dwóch części:
z jednej strony z analizy aktualnej sytuacji, a z drugiej strony z formułowania zaleceń, które pasują do Twojej sytuacji, życzeń oraz celów.
W rzeczywistości chodzi głównie o sytuację rodzinną, finansową, podatkową i majątkową.
Na podstawie Twoich życzeń i potrzeb oraz analizy sytuacji, określamy potrzeby, ustalamy obiektywnie niezbędny sposób postępowania i ewentualnie dokonujemy zmiany lub korekty istniejących umów ubezpieczeniowych. 
Protokół doradczy stanowi podstawę naszej rekomendacji lub udzielanej przez nas porady.